Wat is vermogensadvies? Betekenis en werkwijze
Vermogensadvies is het onafhankelijk en persoonlijk begeleiden van uw financiële keuzes, zodat uw vermogen vandaag én later voor u werkt. Het verbindt financiële planning, beleggingsadvies en juridische-fiscale afwegingen tot één integraal plan. Bij Evolf krijgt u een vaste vertrouwenspersoon die overzicht aanbrengt, scenario’s doorrekent en in begrijpelijke stappen helpt beslissen, met rust en resultaat als uitgangspunt. Lees ook het Verschil tussen beleggingsadvies en vermogensadvies.
Zo werkt vermogensadvies bij Evolf
1. Inventarisatie en doelen
We starten met een grondige inventarisatie van uw situatie: vermogen, inkomsten, uitgaven, verplichtingen, wensen en risicobereidheid. We verhelderen doelen zoals eerder stoppen met werken, studies van kinderen, aankoop of verkoop van een bedrijf en nalatenschapswensen. Uw tijdlijn, kasstromen en risicocapaciteit vormen de basis. Hoe doelen doorvertaald worden naar aanpak leest u in Vermogensplanning: van doel naar strategie.
Inzicht in huidige en toekomstige inkomensstromen
Prioritering van doelen en momenten waarop geld nodig is
Vastleggen van randvoorwaarden en persoonlijke voorkeuren
2. Adviesontwerp en scenario’s
Uw vermogensregisseur en -planner werken integraal samen aan een plan met meerdere scenario’s. We koppelen doelen aan een passende beleggingsmix, fiscale optimalisatie en juridische aandachtspunten. Denk aan benutting van vrijstellingen, box 3-optimalisatie, schenkstrategieën en testamentaire keuzes in samenhang met uw portefeuille.
Scenarioanalyse: optimistisch, basis en defensief
Balans tussen groei, inkomen en liquiditeitsbuffer
Concrete acties met tijdslijnen en beslismomenten
3. Implementatie en vermogensregie
Na akkoord richten we de structuur in en voeren we acties uit. Dat kan variëren van het herinrichten van uw beleggingsportefeuille tot het coördineren met uw notaris of accountant. We bewaken kosten, transparantie en risico, en stemmen beleggingskeuzes af op uw doelkalender. Meer over onze onafhankelijke positie: Onafhankelijk advies bij vermogensbeheer.
Heldere taakverdeling en doorlooptijden
Kosten- en risicobeheersing volgens vooraf afgesproken kaders
Afstemming met externe specialisten waar zinvol
4. Vermogenszorg en bijsturen
Uw plan leeft. Via het digitale vermogenszorgdossier heeft u en uw vaste contactpersoon altijd toegang tot actuele documentatie. We monitoren, rapporteren en sturen periodiek bij wanneer markten, wetgeving of uw persoonlijke situatie verandert, zodat uw koers blijft kloppen.
Regelmatige rapportage en voortgangsgesprekken
Rebalancing en aanpassingen bij life events
Continu inzicht en documentatie op één centrale plek
Wat valt er onder vermogensadvies
Vermogensadvies is breder dan beleggen alleen. Het omvat doorgaans:
Financiële planning en cashflowprojecties per levensfase
Beleggingsadvies en portefeuille-architectuur passend bij doelen
Vermogensstructurering voor fiscale en juridische optimalisatie
Vermogensoverdracht, schenkingen en estate planning
Risicobeheer: buffers, verzekeringstoets en spreiding
Regie en coördinatie met accountant, notaris en bank
Vermogensadvies, beleggen en uw doelen
Beleggen is geen doel op zich, maar een middel om uw doelen haalbaar te maken. We vertalen doelen en tijdshorizon naar een strategische assetallocatie en duidelijke spelregels. Heeft u op korte termijn geld nodig, dan houden we liquiditeit paraat. Zijn uw doelen verder weg, dan benutten we de tijd voor groei en spreiden we over bijvoorbeeld aandelen, obligaties en alternatieven. Periodieke evaluaties en rebalancing houden uw portefeuille in lijn met de route naar uw doelbedragen.
Risico’s, scenario’s en bescherming
Geen enkel beleggingsadvies kan rendement garanderen. Wat wel kan: uw risico’s beheersen. Dat doen we met spreiding, een passende risicobandbreedte en, een robuuste cashbuffer. Zo weegt u marktrisico af tegen inflatierisico, en blijft uw plan veerkrachtig bij schommelingen, fiscale wijzigingen of life events. Transparante rapportages en vaste contactmomenten zorgen dat u tijdig kunt bijsturen.
Vermogensadvies, vermogensbeheer en beleggingsadvies vergeleken
Deze begrippen overlappen, maar verschillen in rolverdeling en aanpak.
| Aspect | Vermogensadvies | Vermogensbeheer | Beleggingsadvies |
|---|---|---|---|
| Doel | Integraal plan rond uw doelen | Uitvoering van beleggen | Advies over beleggingen |
| Beslissingen | U beslist op advies | Beheerder beslist binnen mandaat | U beslist op advies |
| Rijkwijdte | Financieel, fiscaal en juridisch afgestemd | Portefeuille en risicobeheer | Selectie van posities en allocatie |
| Doorlopend | Regie, monitoring en bijsturen | Beheer en periodieke rapportage | Adviesmomenten en periodieke rapportage |
Veelgestelde vragen
Vanaf welk vermogen is vermogensadvies zinvol
Vermogensadvies is zinvol zodra u meerdere doelen, inkomensbronnen of vermogensbestanddelen heeft. In de praktijk start dit vaak vanaf enkele tonnen, maar ook bij complexiteit door ondernemerschap of nalatenschap loont integrale regie.
Wat kost vermogensadvies
Kosten zijn afhankelijk van uw situatie, de complexiteit en de gewenste doorlopende betrokkenheid. Evolf werkt transparant en onafhankelijk. Tarieven delen wij graag na een vrijblijvend kennismakingsgesprek en een korte inventarisatie. Bekijk onze Kosten van onze dienstverlening.
Kunt u mijn bestaande beleggingen beoordelen
Ja. We toetsen samen uw huidige portefeuille op doelgerichtheid, risico, kosten en spreiding. Waar nodig adviseren we aanpassingen en plannen we een gefaseerde implementatie om transactiekosten en timingrisico te beperken.
